借贷新势力崛起:Solana的借贷项目值得期待吗?


借贷新势力崛起:Solana的借贷项目值得期待吗?

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Solana链本身高性能的特性,以及资本运作的能力,使其TVL迅速增长。

原文来源:ViaBTC Capital Insight

新起之秀——Solana

根据公开资料统计显示,Solana 生态已经涵盖了 DeFi、工具、基础设施、NFT、游戏、DApp 应用等领域,仅仅是 DeFi 类的项目就将近 190 个(不完全统计): 

借贷新势力崛起:Solana的借贷项目值得期待吗?

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(图片来源:Solana Daily, https://twitter.com/solana_daily/status/1475821382432923650)

Solana 生态雏形已形成,百花齐放,细分领域也越来越全面,根据上图,可以看出 DeFi 领域是 Solana 生态中目前为止发展最为完善的赛道,涵盖了 DEX、借贷、期货期权、流动性解决方案、聚合器、合成资产、预言机等多个品类与基础设施服务产品。

借贷在一个公链生态里的重要性

资金与流量入口:对于新公链来说,借贷是其金融生态的底层流动性来源,因为对于加密货币持有者来说,可以获得他们不曾拥有的 Token 来进行流动性挖矿。这一切都基于一个前提——他们不需要出售任何加密资产。同时一个新公链上借贷(凭借什么补充一下)是吸引流量的一大入口,许多新上线借贷项目会通过空投等方式吸引新用户过来提供流动性等,从而吸引一大批 DeFi 的「Smart Money」到这一新的公链上来;另外,锁仓量(TVL)也是各大公链角逐的关键指标之一。

Polygon 的迅速崛起和它吸引各大借贷龙头到它生态来有关,如 AAVE 给 Polygon 带来的 TVL 占其总 TVL 的 45% 左右,AAVE 的接入给 polygon 带来了很大的流量,整个生态的 TVL 都起来了。而 Benqi 则是雪崩协议生态里体量最大的项目,根据 DeFi Llama 的数据,其 TVL 已经占到雪崩协议总 TVL 的 13.7%,由其可见,借贷对一个新公链能否快速吸引眼球和资金尤为关键。

Solana 公链独特性:同样地,借贷板块在 Solana 生态具备怎么样的重要性呢?不同于 Polygon 和雪崩等 EVM 兼容的链,Solana 身并不与以太坊虚拟机 (EVM) 兼容,在目前无法让以太坊上已有的龙头借贷项目轻松迁移的 Solana 生态。因此,Solana 的借贷项目几乎都是原生项目。并且,Solana 号称是世界上最快的区块链,高吞吐量是其一大特点,当前链上每秒可达到 50000TPS。高效运算速率直接降低链上交易的成本,通常为 0.000005SOL,几乎可以忽略不计。Solana 的这一特性,非常适合高频的区块链应用来落地,比如 DeFi 以及链游。

值得一提的是,得益于 Solana 生态的疯狂扩张,其 TVL 在今年 4 月到 12 月增长了近 300%。最终,Solana TVL 也创下了历史新高,截至今日(2021 年 12 月 27 日),其 TVL 已经达到 120 亿美元。Solana 上的顶级协议是去中心化交易平台 Raydium,TVL 份额占据了 13.43%。

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Solana 上的借贷项目

1. Port Finance  

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Port Finance 是 Solana 上的非托管流动性协议,提供创新的借贷与利率衍生品。他们计划提供一个基本的借贷协议,允许用户持有杠杆头寸;再提供固定利率贷款的功能,让用户知晓利息金额;然后,创建固定利率和浮动利率之间的利率互换市场,供用户对冲利率风险。截止 12 月 29 日,其 TVL 约为 1.38 亿美金。

获得优质资本背书:种子轮由 Jump Capital 领投,Rarestone Capital、Raydium、Solanium 等参投,融资 120 万美元。

评价:Solana 上的首个借贷协议,提供创新的借贷与利率衍生品,曾获得 Solana Season 黑客松赛区奖,获得顶级投资机构的背书。

2. Oxygen  

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Oxygen 协议(Oxygen Protocol)是链上主经纪商服务协议,建构于可扩展的 Solana 区块链上,并加入了快速增长的 Serum 生态系统当中。

顶级投资机构背书:战略轮由 Alameda Research 领投,其它参与融资的还有 Multicoin Capital、Genesis Capital、CMS Holdings 等知名资本及控股公司。

评价:团队综合背景强,有丰富的传统券商和加密货币从业经验,相比较 10 月份估值高峰(约 220 亿),目前项目总市值约 100 亿美元,已下降 50%,Token 流通依旧是 1% 左右。

3. Larix  

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Solana 区块链上的借贷协议,采用动态利率模型,创建更具资本效率的风险管理池,从而安全地充分利用广泛的抵押品类型。

近期完成私募轮和种子轮融资,投资方包括 Solana Capital、Huobi Ventures、Gate、MXC Global、BitMart、Fenbushi、Polygon、FBG 等。从投资方阵容来看,主要是交易平台以及公链生态基金。截止 12 月 29 日,其 TVL 约为 1.76 亿美金。

评价:曾获得 Solana 黑客松亚洲区二次方投票第一名,采用动态利率模型在 Solana 生态也是属于第一个,投资机构也不错。

4. Jet Protocol  

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Jet Protocol 是建立在 Solana 区块链上的借贷协议,专注于创新借贷产品和跨链利率套利。

投资机构不错:Alamenda Research、SMS Holdings,融资金额未知。

评价:社区热度不错:推特关注人数 1.5 万人左右;Medium 关注人数 1.5 万人;对于 Solana 生态来说,产品有一定创新性。

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这些借贷项目为什么选择在 Solana 上运行?

这得益于 Solana 链本身高性能的特性,每秒 65000 笔交易、400 毫秒的出块时间、低成本交易费用、强大的安全保障和对开发人员友好的环境,当然,还少不了资本运作的能力,强大的资本背书也吸引了大量资金流向 Solana 生态,使其 TVL 迅速增大。此外,多种稳定币助力 Solana 借贷平台使其更具吸引力,作为稳定的价值存储手段,稳定币使得 DeFi 借贷应用对大众来说更具可用性。成熟的稳定币对于一个强大、可持续和成熟的生态系统至关重要,Solana 集成的稳定币项目数量一直在不断增长,如 Tether (USDT) 在 2020 年就作为 Solana 上的第一个稳定币推出,这对 Solana 生态系统来说是一个巨大的福音,此外,Circle 的 USDC 于 2021 年 1 月在 Solana 上线,还有许多稳定币项目如 Terra、Parrot、UPFI 等。

总结 

Solana 还是一条很新的公链,还有很大的成长空间,需要更多的开发者和创新项目到它上面来建设,对于其后续发展,尤其是作为底层流动性来源的借贷类项目十分值得期待!但 Solana 能否起飞,除了高性能和安全性,关键还是看 Solana 生态能否壮大,单单只有借贷,生态是起不来的,还要配合其他类别的项目一起发展壮大。

(以上提到的相关项目,不构成投资建议)

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