DeFi协议和令牌关闭了辉煌的一年


如果一个人用一个词表达今年加密行业带来的最伟大的创新,答案很明确:DeFi。 今年已经在分散式金融领域启动了数百个项目。 每个开始都是艰难的,这里也没有什么不同。 第一个DeFi协议面临许多困难,很难筹集到第一笔10亿美元的投资。 但是到了今年年底,世界变大了,今天有超过150亿美元的资金用在DeFi协议上。

从今年年底开始,值得快速浏览一下我们在一月份的起点以及DeFi 2020到年底的蓬勃发展。

1月至3月:DeFi产品的兴起

截至1月1日,分散式金融还不是很大。 根据DeFi Pulse的数据,尽管已经在各种DeFi智能合约中投入了超过7亿美元,但整个行业仍处于起步阶段。 2019年1月,DeFi智能合约仅投资2.78亿美元,因此该股票在一年内增长了4亿多美元。
但是,在今年年初,已经有非常乐观的声音在播出。 DeFi风险投资公司Framework Ventures的联合创始人迈克尔·安德森(Michael Anderson)在接受采访时说,他说:“到2020年底,将有超过30亿美元的资产被捆绑在DeFi产品上。 2020年将是我们看到巨大增长的一年。”

他是对的。

DeFi今年开局很好。 但是,问题立即暴露出来。 2月发生了几起事件,例如从bZx Fulcrum协议中提取了数百万美元,其主要目的是操纵汇率。 他们从DeFi借贷协议中提取了快速贷款,借以对其他DeFi协议的汇率产生相当大的影响,最终以低价购买了这些低价代币。 今年晚些时候发生了几起类似事件。

然后在三月份出现了积极的转折,就像比特币的价格也超过了10,000美元一样。 Aave DeFi贷款协议集成了Tether,该协议当时在其智能合约中仅捆绑了3500万美元的资产。 如今,该产品的价值已超过16亿美元。

DeFi协议和令牌关闭了辉煌的一年

3月-5月:冠状病毒被击中

然后,大流行像闪电般爆发。 3月中旬,比特币一路跌至4,500美元。 负面的市场情绪也对DeFi产生了影响,MakerDAO的去中心化稳定币DAI也遭受了惨重损失,因为投资者也大量出售了%&&&&&%。 为了避免灾难,MakerDAO建议使用USDC来救援DAI(集中式稳定币)作为抵押品。

但是,各国政府很快就通过大量注资来拯救世界经济,因此比特币和DeFi都恢复得很快。 上半年的下半部分主要由比特币减半及其周围的事件所主导,因此也使DeFi黯然失色。 yearn.finance的创建者Andre Conje扬言最终将其全部保留。

6月至10月:DeFi再次成为众人关注的焦点

然后在六月,热潮开始了。 Compound带有$ COMP令牌,即所谓的管理令牌。 这样做的目的是使进入设备的每个人都有权利说出如何进一步开发协议。 但是,这种做法有所不同,并开始用于推测该化合物的未来价值,从而创造了“单产农业”。

其他协议(如Aave和yearn.finance)也带有自己的管理令牌。 年化融资YFI达到了惊人的高度,达到了40,000美元,尽管其发行的最高收益为30,000美元。 增产农业在这一领域拉开了大门。 DeFi协议的承诺价值每周增加超过10亿美元。

DeFi还创建了自己的亚文化,即DeFi Degens。 他们的目标是找到尽可能多的可以通过收益搜索赚钱的地区。 结果,大量新项目浮出水面,每天多达十二个,所有项目都提供了很高的回报。 不幸的是,其中许多都是明显的骗局,因此许多投资者烧死了自己。 其中许多漏洞充满了漏洞,随后被黑客利用。

爆炸还引发了分散交易的数量。 有一天,最大的DEX(Uniswap)有时处理的交易量大于最大的集中式交易所Coinbase Pro。

DeFi亚文化

然后,他的亚文化也创造了他自己的幽默感。 突然,出现了以饮食领域中的特定主题为基础的“米姆硬币”。 这些是YAM,Pickle Finance,MEME(其图标是菠萝),SushiSwap,BurgerSwap,泡菜,Cream Finance等。

SushiSwap是Uniswap的一个衍生产品,提供了收益追捕机制,它的创建者Chef Nomi突然引起了社区的注意,并在9月份从以太坊中拿走了1400万美元。 社区的愤怒陷入了厨师Nomi的困扰,厨师Nomi在悔恨后归还了这笔钱,并将协议的控制权移交给了FTX首席执行官Sam Bankman-Fried。 Bankman-Fried后来将协议的控制权移交给了社区。

给大家我干了对不起

-厨师Nomi #SushiSwap(@NomiChef)2020年9月11日

整个行业不断发展壮大,但每个人都深深地知道,这种方式不可持续。 为了说服投资者继续使用DeFi协议,开发人员已经发行了越来越多的令牌。 然而,在某一时刻,市场变得如此过热,以至于收益猎人无法再获利,而由于投机活动,协议崩溃了。

但是在此之前,DeFi行业才进一步扩大。 唯一令人惊讶的规模是丑陋的以太坊奖。 DeFi很快就超过了以太坊,而以太坊无法迅速处理指数级飙升的交易数量。 以太坊的交易费用也大幅上涨,有段时期交易成本高达15美元。

10月-12月:比特币被咬

欢乐与笑声在十月结束。 DeFi的收益率急剧下降,并且DeFi易于访问的创新也都得到了利用。 DeFi协议中承诺的数量进一步增加,但增长率下降。 DEX的交易量也有所下降,在8月的几周内交易量为80亿美元,9月回落至60亿美元,10月又下降了40%,交易额不足30亿美元。

DeFi失去了光彩,特别是在加密世界再次被枪支比特币支配之后。 在10月初,%&&&&&%的价值仍然仅为10,500美元,随后发起了峰值攻击。 并开始前进。 11月,它突破了历史新高,其股价超过了20,000美元大关。 从那以后一直在上升。

从那时起,DeFi部门一直在喝果汁。 尽管它仍然可以利用大量资金注入加密货币这一事实。 DeFi,因为它提供了大量产生被动收入的机会,而且密码学家不只是坐在投资组合中。 尽管市场上没有夏天那样多的新产品和协议,但DeFi仍在增长。 10月初,DeFi协议还捆绑了110亿美元的资产,到12月底,资产将达到150亿美元。

DeFi 2021-I

尽管我们看不到水晶球的未来,但仍有一些因素明年也会发挥重要作用。

首先显然是加密货币领域的大型参与者,大型金融机构的更积极作用。 这些金融巨头将把各种加密工具集成到他们的产品中,DeFi也将从中受益。

第二个是Diem,以前称为Libra。 他们很可能会在明年发布自己的稳定币。 此外,PayPal还将在美国以外的更多国家/地区引入加密服务,从而使加密货币与主流设备的距离更加近。

第三个因素是,随着产品变得更加稳定,大多数加密货币将越来越多地提供DeFi令牌。 像Binance和Huobi这样的许多证券交易所已经大笔资金进入DeFi领域。 以火币为例,火币已经拥有自己的DeFi研究实验室,几乎可以肯定的是,明年它将与新产品一起出现。

因此,DeFi也有望在2021年取得丰收。

DeFi协议和令牌关闭了辉煌的一年

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原文链接:https://www.bitcoinbazis.hu/nagyszeru-evet-zartak-a-defi-protokollok-es-tokenek/

原文作者:premik

编译者/作者:wanbizu AI

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