比升资本|Findora投资分析报告


一、基本情况

1.1?项目简介

Findora 定位于?融隐私公链,采用最先进零知识证明技术致力于打造兼具高性能和隐私性的全球?融?络的底层基础设施,任何?融应?程序的数据可在加密、?度安全且可审计的公有链上?缝交易。

1.2?基本信息

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二、项目分析

2.1 团队

Findora 初创团队可谓是明星团队集合,该项目领导团队由经验丰富的企业家和斯坦福大学的学者组成,Findora 由 John Powers,Lily Chao,Benedikt Bünz 和 Ben Fisch 创立。其中 Ben Fisch 和 Benedikt Bünz 都因在区块链领域有过多想发明而闻名,例如前面提到的 Bulletproofs 技术、可验证延迟函数和 Filecoin 采用的存储证明。不过根据最新的资料显示,Ben Fisch、Benedikt Bunz、Charles Lu 三位均已不在,只有?Lily Chao 留下,但从原来的创始人变为一般贡献者。

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从官网上发布最新的信息来看,Vipul Goyal、Dominique Schroeder、David Galindo三位教授在密码学领域的能力还是值得肯定的,但目前并未明确给出三人的岗位情况,这一点也是为市场所诟病。

Findora在项目创立之初以团队豪华而著称,但随着创始成员的退出以及不够透明的人员变动情况说明,这也让市场对项目是否具备足够的开发能力来继续进行项目开发产生疑虑。

2.2?募资情况

2018 年夏季,Ben Fisch 会见了联合创始人 Lily Chao 和 Stanford 捐赠基金前首席执行官 John Powers,联合创始人 Lily Chao 是最初的种子投资者。

2019 年,获得加密投资机构 Polychain Capital 的投资,相关信息透露投资金额在数千万美金,具体投资金额未知。

2.3?项目亮点

Findora区别于其他公链的特点是在于其主打具有隐私性功能,Findora 区块链将可以同时满足隐私保护需求、在数据保密的情况下进行审核接受监管、可拓展性需求以及互操作性需求。

Findora专注于为金融应用提供可用系统,所以从一开始就专注于某些特定功能,比如DeFi、借贷、资产管理、DEX、以及资产发行等等。

基于以上项目定位,所以在核心技术层面,Findora项目使用了一些自主发明的隐私技术,主要包括Bulletproof和Supersonic。

三、通证模型

3.1?通证价值

Findora 的通证代币名为 FRA。FRA?是公链的主网币同时是整个 Findora 生态的价值枢纽。

Findora通证是Staking的价值媒介,回馈参与Findora主网的矿工和长期支持者;

FRA是跨链的交互媒介和价值分配单位,在涉及到与其他链交互时,矿工需要用token模式才能获得费用。以及高阶功能时需要付费,如支付、隐私等;

其他衍生品会围绕 FRA展开,FRA还会有大量锁仓发行的价值。另外,在 Findora 的 DEX 上币也是需要平台币的;

未来的企业服务通过内部联盟链跨链接入 Findora 共识,供应链金融企业节点,华尔街传统金融资产上链清算,跨境支付类银行节点等;

Findora通证是一个 Governance Token,随着社区的扩大和成熟,Findora 会在合适时间将更多的模块开放给社区共治,让持币者成为生态的主人。

四、赛道

4.1?赛道概述

隐私,是信息安全中的机密性在不同场景下的定义,其发展过程,就是现代密码学。隐私计算是指借助以安全多方计算、同态加密、零知识证明、差分隐私和可执行环境等为代表的现代密码学和信息安全技术,在保证原始数据安全隐私性的同时,实现对数据的计算和分析。即在保护数据隐私的前提下,完成对数据的处理。

相关隐私计算核心技术:安全多方计算、同态加密、零知识证明、联邦学习、差分隐私、可信执行环境等。

当前区块链隐私计算领域的明星项目如ZCash、Monero、PlatON、Oasis Labs等也在做相应的方向。

4.2?竞争分析

从狭隘角度来讲,Findora目前没有对标的竞品,但如果按细分赛道来比较,有以下三个维度可以进行参考;

第一:ETH

第二:可监管的公有链

第三:隐私协议

在公链这一赛道,%&&&&&%上DeFi的浪潮已经有目共睹,虽然挖矿的高收益让投资者们趋之若鹜,但投资者对真正意义上好用的去中心金融基建仍然抱有很大期望。以太坊的弊端老生常谈,承载能力差、透明性不足、交易成本高。Findora让金融应用变得透明、公平且不需要繁琐的清结算,是非常令人期待的。

可监管公有链目前有 Stellar、Celo、Libra 等,他们的共同特点就是具备联盟链的性质,验证人的身份都是透明可见的,但是又具备一定的开放性。 这种体系介于联盟链和公链之间,同时兼顾了监管的便利性与开放金融的自由性。 相对于其它这些项目,Findora 设计的身份体系更加完整, 可能更加受到监管机构的青睐。

对于隐私协议来说,像门罗、Zcash等隐私币相比,Findora的拓展性更高,且具备更丰富多样的隐私保护,有一套较为完整的身份认证体系。

曾兴起过的匿名%&&&&&%技术都存在各自的缺点,比如环签和混币器等技术的应用局限性太大,而Zcash速度过慢并且适应性也不高,并且都没有实现对图灵完备智能合约的支持。而Findora 隐私公链设计之初就具备高效性。

Findora 在隐私方面,使用 zksnark 和多方计算mpc技术。目前由于mpc技术效率有限,因此尚不能实现全面的图灵完备智能合约隐私保护,但是仍然可以使用一些优化的mpc算法对许多应用场景实现隐私保护。目前列出的场景有,隐私支付、隐私资产转移、可清偿性的证明、白名单资产证明、账户余额在某个范围的证明、特有权限的查看私钥、隐私多来源的支付、隐私资产追踪等等。这些功能已经涵盖到金融应用中的许多应用场景。

Findora 白皮书中关于隐私技术的实现方面, 列出了一些实现方案,其中包括智能资产转账、贷款匹配、原子交换等,对于其它的用例尚无具体实现方案。 对于工程落地的可行性以及运行效率等,白皮书都没有涉及到。考虑到 Findora 的高阶隐私技术,除智能资产转账外,在之前的项目中都未曾落地过,其成功落地的可能性仍待进一步实践证实。

五、总结

1、Findora项目以明星团队而为市场所关注,但团队成员的一系列变动以及信息的不透明,使其项目未来发展蒙上了一层阴影。

2、Findora 作为一个金融隐私公链,其核心竞争点是两个新的零知识证明系统:Bulletproofs(防弹证明)和Supersonic 来实现数据的选择性披露。

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编译者/作者:比升资本BRCapital

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