隆晖实业告诉你:个人理财项目规划要注意什么


理财规划,是指针对个人在人生发展的不同时期,依据其收入、开销情况的改变,拟定个人财务管理的具体方案,实现人生各个阶段的方针和理想。在整个理财规划中,不只要考虑财富的积累,还要考虑财富的安全确保。那么个人理财规划要注意什么呢?下面,隆晖实业就为大家一一道来。

隆晖实业告诉你:个人理财项目规划要注意什么

惠州市隆晖实业投资有限公司,成立于2020年04月02日, 是一家实业投资公司。行业的领军者隆晖实业以专业投顾团队,针对市场的变化,提合的内容,其中包含客户对流动性的需求,现金类的配置比例,固定收益类、自由式的投资配比,以及客户对保障计划方面的需求。换言之, 通过全方位了解客户需求,由专家团队维护,为客户提供完整的组合规划建议。

一、清楚你有多少金钱可供分配

很多人没有一点理财的观念,钱就留在各个银行卡里,随用随花;就算开始出资,也是这个平台买一点那个平台投一点,根本就不知道自己到底有多少钱。

隆晖实业建议大家抽出1个小时左右的时刻,给自己做一个产业清算。最好是做一张excel表,能够清楚地记录下各笔资金都在哪里,最后求和也非常方便。以后能够依据自己的出资频率,每个月或许每个季度更新一次。这样你自己到底有多少钱,就能够做到心中有数了。

二、要设置一笔备用金

不论做什么理财出资,都不能全部投入进去,日常备用金不能少,能够避免突发情况需求用钱,钱却都卡在股市基金里这种为难。假如是身体健康的独身职场人士,备用金1万块就够了;假如是一个家庭,就要预备能够应对3-6个月开销的金额作为备用金。备用金能够存在支撑T+0(能够当天请求当天表现)的货币基金里,这样既确保了必要的流动性,又能够有一点点收益。

三、必定要做危险能力测试

不同基金危险不同,从高危险、中等危险再到低危险任君挑选。假如你是危险偏好者,能够挑选高危险高回报的出资方法,如购买股票、股票型基金;假如你是危险讨厌者,能够挑选低危险的出资方法,如银行理产业品或许像房易贷这样收益可达14%,用户资金交由银行存管的理产业品。

隆晖实业告诉你:个人理财项目规划要注意什么

四、配置必要的稳妥

很多人都讨厌稳妥,讨厌稳妥推销,其实稳妥的本质便是一种分摊意外损失的东西,你永远不知道明天和意外哪个最早到来,买一份稳妥也是给自己一份确保。举个最简略的例子,你每年都会给自己的车上稳妥,为的便是发生意外时稳妥公司能够赔付。为什么你就没想过给自己也买份稳妥呢?莫非你的车比你自己还要重要吗?

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编译者/作者:环球时尚

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